Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Nghị định bổ sung, làm rõ nhiều hành vi vi phạm liên quan đến kinh doanh vàng, ngoại tệ, hoạt động ngân hàng và trái phiếu doanh nghiệp. Các quy định mới sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 9/2/2026.
- Thông tin mới vụ cầu ở Thanh Hóa xây xong nhưng chưa sử dụng
- Nhà ở xã hội FLC Quảng Ninh dự kiến bán 19 triệu đồng mỗi m2
- Phú Quốc “cháy phòng” Tết Dương lịch nhờ làn sóng khách quốc tế
Theo Nghị định, cá nhân mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng sẽ bị xử phạt. Trường hợp vi phạm lần đầu có thể bị cảnh cáo. Nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, mức phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng. Quy định này cũng áp dụng đối với hành vi không thực hiện thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định của pháp luật.
Vi phạm về niêm yết giá, tiêu chuẩn vàng bị phạt đến 50 triệu đồng
Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định phạt tiền từ 30 đến 50 triệu đồng đối với các hành vi vi phạm về minh bạch giá và tiêu chuẩn sản phẩm vàng. Cụ thể gồm không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ theo quy định. Các cơ sở sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ không công bố tiêu chuẩn áp dụng hoặc không ghi nhãn hàng hóa cũng bị xử phạt trong khung này.
Đối với vàng miếng, hành vi không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng của sản phẩm hoặc không ghi nhãn hàng hóa theo quy định của pháp luật cũng bị phạt tiền từ 30 đến 50 triệu đồng.
Xuất nhập cảnh, sản xuất và kinh doanh vàng: mức phạt tăng theo mức độ
Nghị định quy định phạt tiền từ 80 đến 100 triệu đồng đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định của pháp luật, trừ các trường hợp vi phạm hành chính thuộc lĩnh vực hải quan.
Mức phạt từ 140 đến 180 triệu đồng áp dụng đối với một số hành vi như kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua các đại lý ủy nhiệm; không thực hiện đúng quy định về trạng thái vàng; xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ hoặc vàng nguyên liệu dưới dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng và các loại vàng bán thành phẩm không đúng nội dung ngành nghề đã đăng ký kinh doanh. Các hành vi sản xuất, kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ khi chưa đáp ứng đủ điều kiện theo quy định, hoặc gia công vàng trang sức, mỹ nghệ khi chưa đăng ký hoạt động gia công, cũng thuộc nhóm bị xử phạt này.
Nghị định cũng quy định phạt tiền từ 200 đến 250 triệu đồng đối với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép nhập khẩu, hoặc tái phạm hành vi kinh doanh mua, bán vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm. Mức phạt từ 250 đến 300 triệu đồng áp dụng với hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định của pháp luật.
Đối với các vi phạm nghiêm trọng hơn như sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng không có giấy phép; xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép của cơ quan có thẩm quyền; hoặc hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp phép, mức phạt có thể lên tới 300–400 triệu đồng.
Ngoại tệ, góp vốn ngân hàng và lãi suất huy động
Ngoài lĩnh vực vàng, Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định phạt cảnh cáo đối với hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau hoặc mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, nếu giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ. Trường hợp giá trị từ 1.000 đến dưới 10.000 đôla Mỹ bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng. Từ 10.000 đến dưới 100.000 đôla Mỹ bị phạt 20–30 triệu đồng. Giá trị từ 100.000 đôla Mỹ trở lên, mức phạt từ 80 đến 100 triệu đồng.
Đối với vi phạm về góp vốn, mua cổ phần tổ chức tín dụng, Nghị định quy định phạt 100–150 triệu đồng nếu dùng nguồn vốn khác ngoài vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần trái quy định của Luật Các tổ chức tín dụng. Mức phạt từ 200 đến 250 triệu đồng áp dụng với hành vi mua, nắm giữ cổ phiếu của tổ chức tín dụng khác không đúng điều kiện, vượt giới hạn quy định của Ngân hàng Nhà nước, hoặc góp vốn, mua, nhận chuyển nhượng cổ phần không đúng quy định pháp luật. Các vi phạm nghiêm trọng hơn về giới hạn góp vốn, mua cổ phần có thể bị phạt từ 250 đến 300 triệu đồng.
Trong lĩnh vực nhận tiền gửi, Nghị định quy định khung phạt từ 20 đến 150 triệu đồng. Hành vi nhận tiền gửi, chi trả tiền gửi không đúng thủ tục bị phạt 20–40 triệu đồng. Nhận tiền gửi không đúng đối tượng bị phạt 100–150 triệu đồng. Trường hợp niêm yết lãi suất huy động vốn, mức phí cung ứng dịch vụ không rõ ràng bị phạt 10–20 triệu đồng; áp dụng lãi suất, phí không đúng mức đã niêm yết bị phạt 20–40 triệu đồng.
Trái phiếu doanh nghiệp: tăng trách nhiệm giám sát
Đối với hoạt động mua, bán trái phiếu doanh nghiệp, Nghị định quy định phạt tiền từ 15 đến 30 triệu đồng đối với hành vi không theo dõi, giám sát việc sử dụng tiền thu từ phát hành trái phiếu. Hành vi không sử dụng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt khi mua, bán trái phiếu bị phạt 30–50 triệu đồng.
Các hành vi vi phạm nghiêm trọng hơn như không thẩm định trái phiếu trước khi quyết định mua; mua trái phiếu phát hành nhằm cơ cấu lại nợ, góp vốn, mua cổ phần, tăng quy mô vốn hoạt động; bán trái phiếu cho công ty con của chính mình trái quy định; hoặc mua trái phiếu khi doanh nghiệp phát hành đã thay đổi mục đích sử dụng vốn nhưng không được xếp hạng tín dụng nội bộ ở mức cao nhất, có thể bị phạt từ 100 đến 150 triệu đồng.
Nghị định nêu rõ, mức phạt trên áp dụng đối với cá nhân. Đối với tổ chức có cùng hành vi vi phạm, mức phạt bằng hai lần mức phạt đối với cá nhân. Riêng cá nhân làm việc tại quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô bị áp dụng 10% mức phạt nêu trên; tổ chức thuộc nhóm này bị phạt gấp hai lần mức phạt của cá nhân tương ứng.
Theo: Khai Mở
