Nghị định 340/2025 về xử phạt vi phạm hành chính lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có hiệu lực từ 09/02/2026. Nghị định thay thế Nghị định 88/2019 và nội dung sửa đổi, bổ sung tại Nghị định 143/2021. Mức phạt tăng mạnh với mua bán, cho thuê tài khoản. Cá nhân có thể bị phạt tới 250 triệu đồng.
- Sữa NAN bị gỡ khỏi kệ: Hệ thống bán lẻ rà soát 17 lô thu hồi
- Xây dựng thị trường bất động sản minh bạch, lành mạnh, hướng tới phát triển bền vững
- Giá vàng thế giới, trong nước đồng loạt tăng mạnh, lập mặt bằng cao mới
Tài khoản ngân hàng: Quy định mới áp dụng từ 09/02/2026 trên cả nước
Nghị định 340/2025 đặt ra chế tài nghiêm hơn với hành vi liên quan tài khoản thanh toán. Các khung phạt áp dụng khi hành vi “chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự”. Người dân và doanh nghiệp cần lưu ý khi mở, sử dụng và giao dịch tài khoản.
Nhóm vi phạm gồm mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán. Hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán cũng bị xử phạt. Một số trường hợp dùng giấy tờ tùy thân hết hạn được nêu trong nhóm hành vi bị tăng chế tài.
Tài khoản ngân hàng mua bán, cho thuê: Phạt 100–200 triệu đồng theo ngưỡng
Theo Điều 30, vi phạm từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán bị phạt 100-150 triệu đồng. Các mức phạt trong quy định này áp dụng đối với cá nhân. Điều kiện là chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
Nếu vi phạm từ 10 tài khoản thanh toán trở lên, mức phạt là 150-200 triệu đồng. Khung xử phạt cũng áp dụng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán theo các ngưỡng tương ứng.
Tổ chức bị phạt gấp đôi, nặc danh mạo danh bị phạt tới 250 triệu
Nghị định 340/2025 nâng mức phạt với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh lên 200-250 triệu đồng. Đây là khung phạt cao nhất trong nhóm hành vi được nhắc tới.
Trường hợp tổ chức vi phạm, mức phạt tiền gấp đôi so với cá nhân. Ngoài xử phạt chính, người vi phạm còn bị buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp vào ngân sách Nhà nước. Quy định nhằm tăng tính răn đe và ngăn trục lợi.
Theo: Khai Mở
