Tối 13-11, Công an TP Cần Thơ cho biết đã khởi tố, bắt tạm giam ba cựu cán bộ Ngân hàng OceanBank chi nhánh Cần Thơ do vi phạm quy định cho vay. Vụ án liên quan hồ sơ tín dụng của Công ty CP Lương thực Hậu Giang, gây thiệt hại 35,6 tỉ đồng cho ngân hàng.
- Tổng thống Ukraine nói về kịch bản rút quân khỏi Pokrovsk
- Miền Trung thiệt hại gần 30.000 tỷ đồng sau mưa bão
Ba cựu cán bộ ngân hàng bị khởi tố và tạm giam
Ba người bị khởi tố gồm: Nguyễn Quốc Trưởng (50 tuổi, ngụ phường Ninh Kiều), cựu giám đốc chi nhánh; Huỳnh Quốc Huy (49 tuổi, ngụ phường Cái Răng), cựu trưởng phòng kế hoạch kinh doanh; và Phạm Vũ Huy (39 tuổi, ngụ phường Tân An), cựu chuyên viên kinh doanh phòng khách hàng.
Cả ba cùng bị khởi tố về hành vi “vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”. Đây là bước đầu của quá trình điều tra sau khi cơ quan chức năng phát hiện nhiều sai phạm trong việc thẩm định và giải ngân cho Công ty CP Lương thực Hậu Giang từ năm 2014.
Sai phạm thẩm định dẫn đến thiệt hại 35,6 tỉ đồng
Theo cơ quan điều tra, Phạm Vũ Huy được phân công tiếp cận hồ sơ vay vốn, kiểm tra và thẩm định giá trị hàng hóa thế chấp theo hợp đồng số 30/2014/HĐTC/OJBCT ngày 31-3-2014. Tuy nhiên, quá trình thẩm định không chặt chẽ, không đúng quy định, khiến Huy không phát hiện doanh nghiệp nâng khống số lượng và giá trị hàng hóa.
Sau khi kiểm tra, Huy lập hai tờ trình đề xuất giải ngân, trình Huỳnh Quốc Huy và Nguyễn Quốc Trưởng ký duyệt, với tổng số tiền 35,6 tỉ đồng. Trong số này có 10,53 tỉ đồng vượt tỷ lệ tài trợ tối đa và không có khả năng thu hồi. Toàn bộ khoản giải ngân được xác định gây thiệt hại cho ngân hàng.
Huỳnh Quốc Huy – lúc đó là trưởng phòng kinh doanh – cùng trực tiếp kiểm tra hàng hóa nhưng cũng không phát hiện dấu hiệu nâng khống. Sau kiểm tra, ông ký thống nhất với Phạm Vũ Huy và trình lãnh đạo chi nhánh phê duyệt.
Trách nhiệm của giám đốc chi nhánh trong phê duyệt hồ sơ
Ở vai trò giám đốc chi nhánh OceanBank Cần Thơ, Nguyễn Quốc Trưởng là người ký duyệt hai tờ trình giải ngân. Cơ quan điều tra xác định ông Trưởng đã không kiểm tra lại quá trình thẩm định, không phát hiện hàng hóa thế chấp bị nâng khống và vẫn ký duyệt giải ngân, dẫn đến thiệt hại cho ngân hàng.
Các quyết định khởi tố, bắt tạm giam đã được thi hành theo quy định. Vụ án tiếp tục được mở rộng điều tra để làm rõ trách nhiệm của các cá nhân liên quan và xác định thiệt hại cuối cùng.
Theo Tuổi Trẻ
