Từ 1/11/2025, giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN.
- Thanh Hóa siết chặt các dự án đầu tư công chưa cấp thiết, thiếu vốn
- Giá nhà thế nào là “hợp lý” tại Việt Nam
- Cháy trang trại lợn 700 con, người dân đổ tới mua giải cứu
Từ tháng 11/2025, hàng loạt chính sách mới trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, vàng và bảo hiểm sẽ chính thức có hiệu lực, trong đó đáng chú ý là quy định siết chặt báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử nhằm phòng, chống rửa tiền.
Chuyển từ 500 triệu đồng phải báo cáo giao dịch
Theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, từ 1/11/2025, các tổ chức tài chính phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền khi thực hiện:
- Giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên, hoặc tương đương bằng ngoại tệ, khi tất cả các bên tham gia đều ở Việt Nam.
- Giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế có giá trị từ 1.000 USD trở lên, hoặc tương đương bằng ngoại tệ khác, khi có ít nhất một tổ chức tài chính ở nước ngoài tham gia.
Các tổ chức tài chính trung gian chỉ thực hiện truyền tải giao dịch điện tử không phải báo cáo theo quy định này.
Nội dung báo cáo bao gồm thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo, thụ hưởng; khách hàng tham gia; chi tiết giao dịch và các thông tin bổ sung theo yêu cầu của Cục Phòng, chống rửa tiền từng thời kỳ.
Điều chỉnh giấy tờ và mở rộng quyền giao nhận vàng miếng
Từ 18/11/2025, theo Thông tư 30/2025/TT-NHNN, quy định về giấy tờ tùy thân khi sử dụng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt sẽ được cập nhật.
- Công dân Việt Nam: Sử dụng thẻ Căn cước công dân, thẻ Căn cước hoặc Căn cước định danh điện tử (bỏ Chứng minh nhân dân).
- Người gốc Việt chưa xác định quốc tịch: Sử dụng Giấy chứng nhận gốc Việt Nam.
- Người nước ngoài cư trú tại Việt Nam: Dùng hộ chiếu, giấy tờ nhân thân hợp pháp, hoặc danh tính điện tử mức độ 2 (nếu có).
Bên cạnh đó, từ 15/11/2025, theo Thông tư 33/2025/TT-NHNN, ngân hàng và các tổ chức tín dụng được phép nhận và giao vàng miếng trực tiếp với khách hàng. Việc giao nhận được thực hiện theo từng miếng vàng, thay vì quy đổi hoặc gộp như trước đây.
Theo: Thanh Hóa Online.
