Cho vay lãi nặng từ năm 2021 đến 2024, Lê Duy Sánh bị khởi tố tại Tuyên Quang khi áp dụng lãi suất 180% mỗi năm, gấp 9 lần mức quy định pháp luật.
- Ngăn chặn thiếu nữ 15 tuổi bỏ nhà đi do tin lời dụ dỗ qua mạng
- Hà Nội: Một phụ nữ mất 82 tỷ đồng do sập bẫy lừa đảo đầu tư vàng trực tuyến
- Hợp tác kinh tế Việt – Mỹ: Đón 52 tập đoàn Hoa Kỳ đầu tư
Cho vay lãi nặng với lãi suất gấp chín lần quy định
Ngày 17/4, Công an tỉnh Tuyên Quang cho biết đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự và bị can đối với Lê Duy Sánh, 37 tuổi, trú tại xã Vị Xuyên, huyện Sơn Dương. Ông Sánh bị điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự sau thời gian dài hoạt động trái phép trên địa bàn. Qua công tác quản lý địa bàn, Phòng Cảnh sát kinh tế đã sớm nhận diện các dấu hiệu vi phạm và đưa đối tượng vào tầm ngắm để theo dõi chặt chẽ nhằm đảm bảo an ninh trật tự tại địa phương.
Kết quả điều tra ban đầu cho thấy từ năm 2021 đến năm 2024, bị can này đã thực hiện hàng loạt giao dịch cho nhiều cá nhân khác vay tiền với mức lãi suất lên tới 180% mỗi năm. Đây là con số cực cao, vượt gấp 9 lần so với mức lãi suất tối đa được quy định trong Bộ luật Dân sự hiện hành. Hành vi này không chỉ vi phạm pháp luật mà còn tạo ra gánh nặng tài chính khổng lồ cho những người lỡ sa chân vào các hợp đồng vay mượn này với lãi suất “cắt cổ”.
Cơ quan cảnh sát xác định việc kinh doanh tiền tệ trái quy định của Sánh diễn ra âm thầm nhưng có quy mô lớn trong suốt nhiều năm liền. Nhiều người dân vì nhu cầu vốn cấp bách đã chấp nhận các điều khoản khắc nghiệt mà đối tượng đưa ra mà không lường trước được hậu quả. Hiện tại, công an đang tập trung mở rộng hồ sơ, thống kê chính xác số tiền thu lợi bất chính mà bị can đã chiếm đoạt từ các nạn nhân để xử lý theo quy định, đồng thời xác định thêm các cá nhân liên quan nếu có.
Thủ đoạn ép nợ và lời cảnh báo từ cơ quan chức năng
Theo lời khai của các nạn nhân và tài liệu thu thập được, Sánh chủ yếu nhắm vào những người cần tiền gấp để thỏa thuận cho vay nhanh mà không yêu cầu tài sản thế chấp. Đổi lại, người vay phải ký kết vào các loại giấy tờ hoặc hợp đồng có nội dung bất lợi, tạo sơ hở để đối tượng dễ dàng kiểm soát về mặt pháp lý sau này. Chính vì thủ tục đơn giản và giải ngân nhanh chóng, không ít người đã chủ quan bỏ qua các điều khoản về lãi suất và phí phạt đi kèm khiến nợ chồng nợ.
Khi người vay không đủ khả năng thanh toán nợ gốc và lãi đúng hạn, Sánh bắt đầu thực hiện nhiều hình thức gây sức ép tinh thần nặng nề. Đối tượng thường xuyên thực hiện các cuộc gọi đòi nợ vào bất kể giờ giấc, gửi tin nhắn đe dọa liên tục đến gia đình và người thân của nạn nhân. Sự việc này gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến tâm lý, cuộc sống bình thường của nhiều hộ gia đình và làm phát sinh các hệ lụy tiêu cực cho xã hội, khiến nhiều người lâm vào cảnh khốn cùng vì nợ nần.
Trước tình trạng tín dụng đen biến tướng phức tạp, công an khuyến cáo người dân nên hết sức cảnh giác và chỉ nên tìm đến các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng được cấp phép khi cần vốn. Mọi người tuyệt đối không tham gia vay tiền từ những cá nhân, tổ chức không rõ nguồn gốc để tránh rơi vào bẫy lãi suất cao dẫn đến mất khả năng chi trả. Vụ án liên quan đến Lê Duy Sánh vẫn đang được tiếp tục làm rõ các tình tiết liên quan để xử lý trước pháp luật, đảm bảo tính răn đe.
Theo: Báo Dân trí
