Công an tỉnh Vĩnh Long đã khởi tố, bắt tạm giam Trần Văn Trạng, cựu nhân viên ngân hàng, để điều tra hành vi lừa đảo hơn 73 tỷ đồng. Từ chiêu huy động tiền đáo hạn, đối tượng bị cáo buộc khiến nhiều người mất khoản tích cóp.
- Vụ án bầu Đoan: Vì sao hồ sơ phải điều tra bổ sung?
- Đặc sản xứ Thanh lên sóng livestream, vượt khỏi lũy tre làng
- Lương giáo viên tăng, vì sao dạy thêm trái quy định vẫn tiếp diễn?
Ngày 12/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Vĩnh Long tống đạt các quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam Trần Văn Trạng (47 tuổi, ngụ khóm 1, phường Trà Vinh, tỉnh Vĩnh Long) để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Trước thời điểm bị bắt vài tháng, Trạng đã bị cho thôi việc tại chi nhánh ngân hàng nơi từng công tác ở khu vực Trà Vinh. Theo điều tra, từ năm 2023, do cần tiền trả nợ, người này lợi dụng vị trí công tác và các mối quan hệ để đưa ra thông tin có khách hàng cần vay tiền đáo hạn ngân hàng, qua đó huy động vốn từ người quen. Riêng tháng 3 và 4/2026, Trạng vay tổng cộng 73,4 tỷ đồng rồi mất khả năng chi trả.
Đáo hạn ngân hàng là việc tất toán khoản vay cũ để tiếp tục vay khoản mới. Do thời gian chờ giải ngân có thể khiến cá nhân, doanh nghiệp cần vốn gấp trong vài ngày, nhu cầu vay ngắn hạn này trở thành kẽ hở để các đối tượng trục lợi. Những người tự nhận có quan hệ với ngân hàng có thể mời gọi người quen góp tiền, hứa hẹn lợi nhuận hoặc lãi suất hấp dẫn. Với Trạng, danh nghĩa nhân viên ngân hàng cùng các mối quan hệ sẵn có được cho là lợi thế để tiếp cận người cho vay.
Lòng tin bị biến thành công cụ chiếm đoạt
Theo nội dung bài viết gốc, thời gian đầu, Trạng vẫn trả cả gốc lẫn lãi đúng hạn, tạo niềm tin trước khi huy động những khoản tiền lớn hơn. Cách làm này khiến người cho vay dễ tin rằng dòng tiền được sử dụng đúng mục đích và có khả năng thu hồi. Tuy nhiên, việc vay dồn dập 73,4 tỷ đồng chỉ trong hai tháng 3 và 4/2026 cho thấy quy mô huy động đã vượt xa khả năng chi trả thực tế, trước khi sự việc bị phát hiện và cơ quan công an vào cuộc.
Vụ việc cũng gợi lại cảnh báo về các thủ đoạn huy động tiền đáo hạn từng được lực lượng công an tại nhiều địa phương đưa ra. Thiếu tá Hoàng Trung Thành, Phòng Cảnh sát Hình sự Công an tỉnh Quảng Bình, từng lưu ý rằng đối tượng thường tự giới thiệu có nhiều mối quan hệ trong hệ thống ngân hàng, biết khách hàng cần vốn gấp để đáo hạn, rồi mời người dân góp tiền với lãi suất cao hơn đáng kể so với ngân hàng. Khi lời hứa lợi nhuận trở thành mồi nhử, người cho vay có thể đặt niềm tin vào những cam kết chưa được kiểm chứng.
Mô hình lấy tiền người sau trả người trước chỉ có thể kéo dài khi dòng tiền mới liên tục được bổ sung. Một khi nguồn tiền cạn kiệt, người cho vay thường là bên phải gánh chịu hậu quả. Với số tiền bị cáo buộc chiếm đoạt lên tới 73,4 tỷ đồng, vụ án cho thấy rủi ro lớn khi giao tiền dựa vào uy tín cá nhân hoặc danh nghĩa nghề nghiệp mà không kiểm chứng đầy đủ mục đích vay và khả năng hoàn trả.
Vụ án đang được cơ quan chức năng điều tra, làm rõ; người dân cần thận trọng trước lời mời góp vốn đáo hạn với lãi suất cao và không nên xem danh nghĩa nhân viên ngân hàng là sự bảo đảm cho khoản vay.
Đỗ Vân (tổng hợp)
