Từ tháng 11/2025, chuyển 500 triệu phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền theo quy định mới của Ngân hàng Nhà nước. Nhiều chính sách khác về vàng, tài chính, bảo hiểm và ngân hàng cũng bắt đầu có hiệu lực trong tháng này.
- Giá nhà thế nào là “hợp lý” tại Việt Nam?
- 141 người ra tòa trong vụ đánh bạc hơn 2.500 tỷ đồng tại khách sạn 5 sao
- Vợ Bí Mật Gửi Tiền Về Nhà Ngoại Suốt 10 Năm: Chồng Sốc Khi Biết Lý Do Thật Sự
Quy định mới về giao dịch chuyển từ 500 triệu đồng
Theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 1/11/2025, mọi giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên, hoặc tương đương bằng ngoại tệ, phải báo cáo đến Cục Phòng, chống rửa tiền.
Đối với giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế, các tổ chức tài chính phải báo cáo khi giá trị giao dịch từ 1.000 USD trở lên, hoặc tương đương bằng ngoại tệ khác, nếu có ít nhất một tổ chức tài chính tham gia ở ngoài Việt Nam.
Tuy nhiên, nếu tổ chức tài chính chỉ đóng vai trò trung gian trong giao dịch thì không phải thực hiện báo cáo. Nội dung báo cáo bao gồm thông tin về tổ chức tài chính khởi tạo, thụ hưởng, khách hàng, chi tiết giao dịch và các thông tin khác theo yêu cầu của cơ quan quản lý.
Nhiều thay đổi trong hoạt động ngân hàng và thanh toán
Từ ngày 18/11/2025, Thông tư 30/2025/TT-NHNN sửa đổi quy định về giấy tờ tùy thân khi thanh toán không dùng tiền mặt. Cụ thể:
- Công dân Việt Nam sử dụng Căn cước công dân, thẻ Căn cước hoặc Căn cước định danh điện tử, không còn dùng Chứng minh nhân dân.
- Người gốc Việt Nam chưa xác định quốc tịch được dùng Giấy chứng nhận gốc Việt Nam.
- Người nước ngoài cư trú tại Việt Nam có thể dùng hộ chiếu, giấy tờ nhân thân hợp pháp hoặc danh tính điện tử mức độ 2.
Ngoài ra, từ 15/11/2025, theo Thông tư 33/2025/TT-NHNN, tổ chức tín dụng được phép giao nhận vàng miếng với khách hàng. Việc giao và nhận đều thực hiện “theo miếng”, giúp giao dịch vàng minh bạch và thuận tiện hơn.
Theo: VOV
