Đổi tiền lẻ, tiền mới thu phí dịp Tết đáp ứng nhu cầu thực tế của người dân nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý. Không ít trường hợp mất tiền, vướng lừa đảo, thậm chí đối mặt nguy cơ bị xử lý hành chính hoặc hình sự do vi phạm quy định về tiền tệ.
- Giá vàng được dự báo tiếp tục tăng tuần này
- 5 điều dại dột mà con người thường mắc phải trong đời
- Hòn Vọng Phu sau gia cố 17 tỉ đồng: Diện mạo mới trước nguy cơ đổ sập
Thủ đoạn đổi tiền lẻ thu phí và nguy cơ tiền giả
Mỗi dịp Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền mệnh giá nhỏ, tiền mới để lì xì, đi lễ đầu năm gia tăng mạnh. Lợi dụng tâm lý này, nhiều cá nhân, tổ chức tự phát cung cấp dịch vụ đổi tiền thu phí, chủ yếu trên mạng xã hội. Tuy nhiên, đây là hoạt động tiềm ẩn nhiều rủi ro và có thể bị xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.
Công an tỉnh Hưng Yên cho biết, thời điểm cuối năm thường xuất hiện nhiều bài quảng cáo đổi tiền mới, tiền lẻ với mức phí “ưu đãi”. Các đối tượng đăng tải hình ảnh, video khoe lượng lớn tiền mặt, nhiều mệnh giá, cam kết giao dịch nhanh, an toàn nhằm tạo lòng tin.
(Ảnh: Chụp màn hình/VOV)
Thủ đoạn phổ biến là ban đầu đổi số tiền nhỏ để tạo uy tín. Khi người dân gom tiền đổi số lượng lớn nhằm hưởng phí thấp, đối tượng sẽ chiếm đoạt tiền đặt cọc hoặc tráo đổi tiền giả. Không ít trường hợp nạn nhân vừa mất tiền, vừa có nguy cơ bị xử lý nếu vô tình sử dụng tiền giả để thanh toán.
Công an tỉnh Tuyên Quang cũng cảnh báo, càng gần Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026, tình trạng đổi tiền lẻ thu phí từ 2% đến 15% càng gia tăng. Hoạt động này tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo, tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông và gây xáo trộn thị trường tiền tệ.
Đổi tiền thu phí có thể bị phạt đến 80 triệu đồng
Theo luật sư Nguyễn Ngọc Hùng, Trưởng Văn phòng luật sư Kết nối, Thông tư 25/2013/TT-NHNN quy định hoạt động thu, đổi tiền thuộc thẩm quyền của Ngân hàng Nhà nước và các tổ chức tín dụng được phép. Việc đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông phải thực hiện miễn phí, không hạn chế số lượng.
Pháp luật không cho phép cá nhân, tổ chức không có chức năng ngân hàng thực hiện đổi tiền nhằm mục đích kinh doanh. Đặc biệt, đổi tiền mới, tiền còn đủ tiêu chuẩn lưu thông để hưởng chênh lệch là hành vi trái quy định. Theo khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, cá nhân đổi tiền không đúng quy định có thể bị phạt từ 20 đến 40 triệu.
Theo: VOV
