Từ ngày 1/11/2025, hàng loạt quy định quan trọng trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng bắt đầu áp dụng. Nổi bật là quy định phòng chống rửa tiền, xếp hạng tổ chức tín dụng, cùng quy định mới về kinh doanh vàng miếng và thanh toán không dùng tiền mặt. Các quy định này được đánh giá giúp minh bạch hóa hệ thống tài chính, tăng cường an toàn giao dịch trong bối cảnh kinh tế số phát triển mạnh.
- Nước lũ dâng cao, Huế và Đà Nẵng tái ngập trong đêm
- Thanh Hóa đạt giải “Không gian trưng bày tiêu biểu” tại Hội chợ Mùa Thu 2025
- 170.000 binh sĩ Nga ở thành trì của Ukraine: Thế trận Pokrovsk dần ngã
Siết chặt quy định phòng chống rửa tiền khi xuất nhập cảnh
Theo Thông tư 27/2025 của Ngân hàng Nhà nước, từ ngày 1/11, cá nhân mang theo ngoại tệ, đồng Việt Nam, kim khí quý hoặc đá quý có giá trị từ 400 triệu đồng trở lên khi xuất cảnh hoặc nhập cảnh phải khai báo hải quan.
Các kim khí quý gồm bạc, bạch kim, đồ trang sức hoặc hợp kim có chứa bạc, bạch kim. Người dân cần xuất trình giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp. Quy định này được kỳ vọng sẽ ngăn chặn hoạt động rửa tiền, chuyển tài sản bất hợp pháp qua biên giới.
Ngân hàng được phép giao, nhận vàng miếng theo từng miếng
Thông tư 33/2025 sửa đổi Thông tư 17/2014 cho phép Ngân hàng Nhà nước và tổ chức tín dụng giao, nhận vàng miếng theo từng miếng riêng lẻ. Khi mua bán vàng miếng, các ngân hàng phải ghi rõ mã hiệu, số sê-ri và kiểm đếm theo quy định.
Đồng thời, ngân hàng thương mại được nhận, giao vàng miếng với khách hàng theo từng miếng, thay vì gộp chung như trước. Quy định mới giúp minh bạch hoạt động giao dịch vàng, giảm rủi ro trong quá trình lưu thông, bảo quản và định giá vàng miếng.
Cập nhật quy định mới về xếp hạng tín dụng và thanh toán không tiền mặt
Cùng thời điểm, Thông tư 21/2025 quy định chi tiết việc xếp hạng tổ chức tín dụng theo 6 nhóm, từ ngân hàng lớn đến công ty tài chính và ngân hàng hợp tác xã. Các tổ chức sẽ được chấm điểm và xếp hạng từ A đến E, phản ánh sức khỏe tài chính và mức độ rủi ro. Ngoài ra,
Thông tư 30/2025 về thanh toán không dùng tiền mặt yêu cầu người dùng phải xác thực danh tính bằng căn cước công dân hoặc định danh điện tử mức 2. Quy định giúp tăng an toàn, giảm gian lận trong giao dịch điện tử.
Theo: Dân trí
