Chính phủ ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP, lần đầu quy định mức xử phạt cụ thể đối với giao dịch mua bán vàng bằng tiền mặt, với mức phạt cao nhất lên tới 400 triệu đồng.
Bắt buộc chuyển khoản khi mua bán vàng từ 20 triệu đồng
Chính phủ đã ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 9/2/2026. Nghị định này quy định rõ mức xử phạt đối với các hành vi vi phạm trong hoạt động kinh doanh, mua bán vàng.
Theo đó, người dân sẽ bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng nếu thực hiện giao dịch mua, bán vàng miếng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên mà không thanh toán qua tài khoản. Đây là lần đầu tiên quy định xử phạt cụ thể đối với hành vi mua bán vàng bằng tiền mặt được đưa vào nghị định xử phạt hành chính.
Quy định này nhằm tăng cường kiểm soát dòng tiền, bảo đảm yêu cầu xác thực thông tin khách hàng và nâng cao tính minh bạch trong hoạt động kinh doanh vàng.
Mức phạt tăng nặng với nhiều hành vi vi phạm
Trước đó, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 232/2025/NĐ-CP sửa đổi, bổ sung Nghị định số 24/2012/NĐ-CP về quản lý hoạt động kinh doanh vàng, trong đó quy định bắt buộc chuyển khoản khi mua bán vàng miếng từ 20 triệu đồng trở lên, áp dụng từ ngày 10/10/2025.
Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP, các hành vi như mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép; sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán sẽ bị phạt cảnh cáo. Trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, mức phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng sẽ được áp dụng.
Ngoài ra, mức phạt từ 30 đến 50 triệu đồng được áp dụng đối với hành vi không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng; sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ không công bố tiêu chuẩn, không ghi nhãn hàng hóa theo quy định.
Phạt đến 400 triệu đồng với hành vi kinh doanh trái phép
Nghị định cũng quy định mức phạt rất nặng đối với các hành vi vi phạm nghiêm trọng. Cụ thể, phạt tiền từ 80 đến 100 triệu đồng đối với hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định. Phạt từ 140 đến 180 triệu đồng đối với hành vi kinh doanh mua bán vàng miếng thông qua đại lý ủy nhiệm hoặc vi phạm quy định về trạng thái vàng.
Mức phạt từ 200 đến 250 triệu đồng áp dụng đối với hành vi sử dụng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép. Đặc biệt, phạt từ 300 đến 400 triệu đồng đối với hành vi sản xuất, kinh doanh mua bán vàng miếng không có giấy phép hoặc xuất nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng trái quy định pháp luật.
Theo: Tạp chí Trí Thức
